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Prácticas de venta
¿Qué son las prácticas de venta?
¿Cuál es el objetivo de la nueva regulación?
Asegurar que el público inversionista reciba un trato acorde a su perfil de inversionista por parte de las instituciones financieras, en donde se ofrezcan los productos adecuados a sus conocimientos, capacidad y expectativas como inversionistas. Así mismo, el inversionista deberá contar con información oportuna sobre los diferentes productos y servicios ofrecidos; de esta manera, se pretende lograr proteger a todos los inversionistas, independientemente de su clasificación dentro de dichas instituciones. En el caso de Actinver, a través de la atención y servicio de excelencia que les permita alcanzar sus objetivos de inversión.
Consulta esta información:
Guía de servicios de inversión
Perfil del inversionista
Límites de inversión por tipo de perfil banco
Límites de inversión por tipo de perfil casa de bolsa
Conflicto de interés
Tipos de cliente
Inversionista asesorado
El servicio de asesoría de inversiones que Actinver proporciona tiene por objeto realizar sugerencias, de manera oral o escrita, sobre uno o más productos, carteras o estrategias de inversión a través de personal de asesoría capacitado que, en todo momento, consideran el perfil de inversionista determinado para cada cliente, el perfil de producto, cartera o estrategia de inversión, para determinar que la razonabilidad de la sugerencia sea acorde y en beneficio al cliente. Existen dos tipos de servicio de inversión asesorados:
Servicios de asesoría
La asesoría en inversiones considera la utilización de un asesor en inversiones que sugiere al cliente, con base en su perfil inversionista, una serie de productos, carteras o estrategias de inversión que resulten razonables para obtener sus objetivos de inversión.
Servicios de gestión de inversiones
La gestión de inversiones considera la administración de la cuenta, al amparo de un contrato específico donde se pacta el manejo discrecional de las inversiones, tomando en cuenta el perfil del inversionista, el perfil del producto, carteras o estrategias de inversión que resulten razonables para obtener sus objetivos de inversión.
Cliente no asesorado: Bursanet
El servicio de inversión no asesorado, también denominado ejecución de operaciones, que proporciona Actinver, consiste en la recepción, transmisión y ejecución de instrucciones a través de un sistema desarrollado en Internet (Bursanet), con el objeto de brindarle al cliente todas las herramientas y facilidades tecnológicas disponibles para que él mismo sea quien gire las instrucciones de inversión que le resulten razonables, y así conseguir sus objetivos de inversión.